О противодействии отмывания доходов…

Автор:
Валентина Рулёва


Рубрика:
про банки


Есть у нас в стране такой закон под названием «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от которого пострадало уже очень много вполне добропорядочных граждан.

А дело всё в том, что данный закон позволяет банкам заморозить любой счет если ему покажутся подозрительными операции которые по этому счету проходят.

Что именно банк может счесть подозрительным достоверно неизвестно🤔. Например если вы вносите на счёт постоянно маленькие суммы денег или наоборот снимаете крупные суммы наличных это вполне себе подозрительно для банка.

Ранее подобные блокировки обжаловались клиентами через суд, но откровенно говоря, мало случаев когда суд вставал на сторону клиента.

Вот такая вот история… Кажется нас потихоньку ведут к тому, чтобы мы вновь хранили деньги в чулках, что многие и стали делать.

В связи с этим в вышеуказанный закон в декабре 2017 года были внесены изменения, в соответствии с которыми обжалование таких вот действий банков возможно в межведомственную комиссию ЦБ РФ.

Данная комиссия начала свою работу 21 апреля. Будем надеяться, что ее решения будут на стороне клиентов.

Ссылка на Указания ЦБ о порядке обжалования
http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=557